2021年11月14日下午，一名中年男性步入网点，宣称自己卡片无法正常运用，要求我行工作人员为其核实详细情况。经办柜员首要经过人行印象体系及反诈查询体系核对客户身份证号，暂未发现反常。但将客户身份证号输入个金智能风控体系时，体系提示客户为涉赌涉诈黑名单客户。这种情况当即引起经办人员的警惕，经办人员遂以同领导一同为客户供给进一步核对为由，联络现场管理人员一起核实客户的身份及买卖信息。

  现场主管同网点经办人员向客户问询卡片的运用情况及买卖布景。根据个金智能风控黑名单账户解锁流程，网点工作人员主张客户提交买卖布景的佐证资料，另一方面，经办和现管双人赶赴青山湖区反诈中心，请求反诈中心合作查询该名客户是否在公安部涉诈人员名单中，反诈中心担任干警表明暂未发现该客户存在反常。

  几日后，客户带着合同再次来到网点，经办同现管细心核对客户所带资料，发现其所携合同上乙方(客户)签定人名字存在涂抹痕迹，且当问及客户合同上的甲方信息时语焉不详，答非所问，乃至无法完好说出甲方公司的完好称号。这一细节非常可疑。经办人员又对客户的明细进行了核对，发现客户在近半年的时间里，常常会呈现一天内单笔进账后当即多笔汇出的情况，资金快进快出买卖显着，当客户被问及为何一天内转账如此频频，这些买卖的布景是什么时，客户的面色更紧张了，支支吾吾无法言语，最终自己收起资料离开了网点。

  本事例中，遇到可疑账户解锁问题，工作人员秉持谨慎、担任、耐性的工作态度，细心核实客户解锁账户的运用情况及买卖布景，该行工作人员经过个金智能风控体系辨认出了可疑客户，并经过“一问、二看、三核对”，使客户自己自动抛弃账户解锁，有用防备了事务危险。

  人行印象体系，反诈查询体系是核对客户是否涉诈的有力兵器，能起到较好的初筛效果。遇到有涉赌涉诈或许的黑名单客户，应做好与反诈中心的沟通合作，活跃作为，经过进一步的筛查对可疑账户进行相对有用封堵。

  为客户服务要秉持杰出的服务态度和专业的事务知识，遇上问题应该从容不迫地进行处理。建立服务为本的认识，在与客户沟通过程中，依托本身专业素质及时有用地发现问题，将危险事情消除于萌发状况。胡强

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